Структуры решившего создать банк в Казахстане россиянина попали под санкции США

Минфин США включил в санкционный список российский Экспобанк. В начале декабря стало известно, что его владелец Игорь Ким, которому в Казахстане принадлежат «Сейф-Ломбард» и МФО «Береке», собирается трансформировать последнюю в банк сообщает деловое издание "Курсив" (РК).

Изданию Frank Media представители Экспобанка сообщили, что кредитная организация продолжит работать в обычном режиме, а операции по выпущенным ею картам будут доступны держателям. Также клиенты банка смогут по-прежнему совершать валютные переводы в страны, которые Россия считает «дружественными», — за счет широкой сети корсчетов в зарубежных банках-корреспондентах.

Экспобанк занимает 38 место в России по величине чистых активов с показателем 23,3 млрд рублей. До 2017-го Ким владел казахстанским банком «ЭкспоКредит», однако продал его брокерской компании ZIM Capital. Впоследствии кредитная организация вошла в состав сформированного на базе Цесна банка и АТФ банка Jusan Bank.

При этом самого Кима американские санкции не коснулись. В России структуры Кима занимаются скупкой уходящих из страны компаний финансового сектора. В частности, они приобрели лизинговое и факторинговое подразделения международного производителя сельхозтехники CNH Industrial. Также Экспобанк договорился о покупке российской «дочки» британского HSBC, однако сделка до сих пор не получила одобрения российских регулирующих органов. В прошлом году Экспобанк продал последний европейских актив — одноименный банк в Сербии.

В начале декабря казахстанский Forbes написал о намерении Кима трансформировать МФО «Береке», не входящую в первую десятку на рынке республики, в банк второго уровня. Бизнесмен уже выбрал название для новой структуры — Safe Bank. При этом сроки реорганизации неизвестны, поскольку ее должны одобрить регулирующие органы. Ожидается, что головной офис Safe Bank будет расположен в Алматы («Береке» базируется в Семее). Доля самого Кима в новом банке не раскрывается, известно, что он может оказаться не единственным акционером — по закону, банк в Казахстане может работать только в форме акционерного общества.

В декабре прошлого года принадлежащий Киму «Сейф-Ломбард» выкупил «Береке» у прежних владельцев — группы физлиц с миноритарными долями. Сумма сделки тогда составила 291 млн тенге при оценке активов в 2,1 млрд и обязательств в 1,15 млрд. Впоследствии МФО была преобразована в акционерное общество и увеличила уставный капитал — со 100 млн тенге до 3,4 млрд.

В сентябре нынешнего года «Береке» перешла в прямое владение Кима. Параллельно бизнесмен приобретал новые активы в Казахстане. «Сейф-Ломбард» купил 100-процентную долю в компании «Тургай Центральная Азия», занимающейся оптовой торговлей автомобилями. Фирма стала седьмым активом «Сейф-Ломбарда», который также владеет российской «Сейф-Финанс», узбекистанской SEIF LOMBARD, а также казахстанскими Cashdrive, Seif Car и МФО Cashdrive.kz.

«Курсив» направил запрос в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.